交通银行刘珺:当前绿色金融发展存在“四偏重四不够”问题

weilai 1 2023-03-18 20:21:02

  3月18日消息,全球财富管理论坛2023年会于3月18日-19日举办,本次会议主题为“以高水平开放应对全球变局”,交通银行副董事长、行长刘珺发表主题演讲。

交通银行刘珺:当前绿色金融发展存在“四偏重四不够”问题

  刘珺表示,绿色低碳发展需要绿色金融大力支持,新形势对绿色金融的发展提出新的要求。然而,当前绿色金融存在一些问题,可以总结为“四偏重四不够”。

  一是偏重支持新能源,转型领域金融服务不够。经济低碳转型所需投资既包括新能源及其产业链的投资,也包括传统高碳排放行业向低碳转型的投资。目前绿色金融主要投向新能源领域,对于钢铁、化工等传统行业的低碳转型支持相对不足,金融资源尚不能完全覆盖到这些真正的绿色低碳项目。结构性货币政策,特别是专项政策工具已注意到这点,在碳排放和煤炭清洁高效利用专项支持工具方面,对纳入机制的项目应用也强调了对传统能源转型技术创新运用的政策支持,这是可喜的进步。

  二是偏重信贷投放,直接融资不够。我国绿色金融主要以绿色信贷为主,2022年底绿色贷款余额22万亿人民币,居全球第一,在绿色金融中占比超过90%。据麦肯锡测算,为达到2060年碳中和目标,中国未来每年绿色金融需求达到8万亿-11万亿元,目前仍存在较大的缺口,而且碳中和所需大量技术创新中1/3是未验证技术,1/3是未来技术,其实可用的就是1/3的技术。创新的不确定性很大,更需要直接融资的支持。这反映了我们国家绿色金融间接融资而非直接融资的思维,是产品而非资产负债表的思维,是项目而非企业的思维,是供应链而非价值链的思维。上述的路径依赖,一定程度上反映了中国金融体系的历史和基因,但同时也向我们指向了未来绿色金融支持绿色发展的基因编辑的巨大潜力和空间。金融创新至少有较大的篇幅要在这一领域全面展开。

  三是偏重单一服务,系统集成不够。金融机构偏重于为客户提供传统绿色金融产品和服务,商行+投行,线下线上线下联动不足,以客户为中心一体化解决方案的服务能力亟待提升。以分布式光伏项目发展为例,除了设备生产企业外,还涉及到购买设备和销售电力的小微企业和农户等主体,需要包括绿色信贷、绿色普惠和个人金融等综合解决方案,但金融机构系统集成和一体化服务还不到位,影响服务新能源产业的成效。又比如需要大力发展金融租赁业务支持新兴基础设施投资,包括智慧城市、数据中心、充电网络等项目建设,用长期线的资金对接满足长期线的绿色转型金融需要。

  四是偏重传统风险管理方式,气候风险管理能力不够。金融机构对于传统的石化能源及相关产业链的风险较为熟悉,对于由气候变化带来的“绿天鹅”风险较为陌生,主要表现为对新能源领域的商业模式和市场规则的把握存在难度,对旧动能领域的转型路径和风险处置不够熟悉,金融机构对碳金融机衍生品还不了解,风险管理的能力亟待体系化的提升。

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